本工具仅供研学和内部参考，不构成任何投资建议。
最终诊断结论请由持证专业人员审核后使用。
〇、v3.1 有什么变化
- 移除全部 Python 脚本，改为纯提示词 + 规则库驱动。
- 报告由 AI 直接生成（HTML 优先；需要 Word 时可调用平台内置文档技能），无需安装任何运行环境或依赖库。
- 不再需要 Python 环境，装好即可用。
一、运行前需要准备什么
| 项目 | 说明 |
|---|
| WorkBuddy | 本 Skill 的宿主环境，需安装并登录 |
| 金融数据连接器 | 基金数据推荐「盈米基金」（yingmi-mcp）；行情 / 宏观可用东方妙想、同花顺或 neodata（连接后自动使用，无需任何安装） |
| 投资者信息表 | 可直接使用 assets/投资者信息模板.xlsx，或在对话中直接告知客户信息 |
本 Skill 全程零安装、零配置，不需要 pip，也不需要 Python。
二、使用步骤
步骤 1 · 连接数据源（推荐）
在 WorkBuddy 的「连接器」面板接通金融数据连接器（基金数据推荐「盈米基金」；行情 / 宏观可接东方妙想、同花顺或 neodata）。
未连接连接器不会阻塞流程：Skill 会按「外部数据解析阶梯」提醒你在 WorkBuddy 中接通连接器；如坚持先行则降级为网络搜索，并在报告中如实标注数据来源与置信度。
步骤 2 · 准备投资者信息
使用
assets/投资者信息模板.xlsx 填写，或在对话中直接提供：
- 客户信息：姓名、年龄、称谓、风险等级、最大可接受回撤、预期年化收益率、权益 / 固收 / 货币目标占比、资金用途
- 持仓基金：基金代码、基金名称、持有份额
步骤 3 · 发起健诊
在对话框输入：帮我做基金健诊 或 启动基金健诊。
步骤 4 · 确认信息
AI 会展示解析到的客户信息与持仓，确认无误后回复「确认」即开始诊断。
此步必做：未确认不会进入取数环节。
步骤 5 · 获取报告
诊断完成后，AI 直接输出健诊报告：
- 默认 HTML 版本，可在浏览器中预览、截图入稿
- 如需 Word 版本，直接说「输出 Word 版」，由平台内置文档技能生成
三、健诊流程（9 步）
- 收集投资者信息
- 整理确认投资者信息
- 分析当前市场形态
- 获取基金数据（走已接通连接器）
- 单只基金深度检视
- 组合检视
- 投资者行为检视
- 报告撰写
- 交付与存档
检视维度：类型适配性、成立时间、规模、业绩（含同类四分位）、风险指标（夏普 / 最大回撤 / α / β）、基金经理、非业绩风险、组合分散度、配置偏离度、投资者行为匹配度。
四、常见问题
| 问题 | 解决 |
|---|
| 提示「数据源不可用」 | 在 WorkBuddy 连接器面板接通金融数据连接器（基金推荐「盈米基金」）。本 Skill 不依赖任何本地运行环境，无需额外安装。 |
| Excel 模板解析失败 | 请使用包内官方模板，不要修改表头或工作表名称；或将信息直接在对话中告知 AI。 |
| 需要 Word 版报告 | 直接说「输出 Word 版」。本 Skill 已移除报告生成脚本，Word 由 WorkBuddy 平台内置的文档技能生成。 |
| 基金数据获取超时 | 网络问题，稍后重试；Skill 会自动降级到其他可用数据源并在报告中标注来源。 |
五、Skill 文件结构
- fund-diagnosis-pro/
- ├── SKILL.md Skill 定义文件（AI 读取的工作流程）
- ├── 使用说明.html 本文件
- ├── 使用说明.txt
- ├── CHANGELOG.md 版本变更记录
- ├── assets/
- │ └── 投资者信息模板.xlsx 请用此模板填写客户信息
- └── references/
- ├── 健诊规则.json 诊断标准规则库
- ├── 字段映射.json 数据字段定义
- ├── 报告模板_结构.json 报告结构与字段清单
- └── 报告样式规范.md 报告视觉规格（配色 / 字体 / 组件）