经营账本体检 · 漏钱表

FDE 上岗系统的 Day-0:没这张表,别打电话、别写方案、别提"AI 上岗"。所有数字标"估算",绝不冒充真实数据 · 全部本地自动保存

第一步:把你店里正在漏的钱算清楚

老板只买"别让我店里的钱漏了",不买"营销/数字员工/AI 上岗"。这张表就是把虚方法压成实数字。填估算值即可,格子都标了估算,标注清楚就不是编造。

姐
人
%
元
%
元
一年从指缝漏掉
¥0
捡回(估算)
¥0
老板 ROI
0×
老板净赚
¥0

这就是你卖的"立体营销"——但只对客说三层结果

层1 · 拉新
小红书/视频号发"上岗实录/老板的账",钩新客加微信。
层2 · 留存
企微私域沉淀,客户资料自动建档,不丢人。
层3 · 唤醒
生日/驱虫/续费/活动,到点自动提醒召回——就是漏钱表里的"捡回"。
"立体"= 新客进得来、老客留得住、睡着的能唤醒。这三层合起来就是你之前说的立体营销。但对客从头到尾讲"漏钱/捡钱",方法词只留给你自己用。
已保存 ✓

第二步:自动生成"对客一句话"

这句话是你说服自己的证据,也是你见人时的底牌。注意:里面一个"立体营销 / 数字员工 / AI 上岗"都没有——只讲钱。

上面会根据左侧漏钱表实时生成,可手动改。改完点保存,下次打开还在。
验收标准:你看着这张表 + 这句话,心里冒出"我要是这老板,我愿意付 6800" = 你把自己说服了 = 可以拿去见人了。到这一步,三大机构的研究才从"虚"变"实"。

第三步:三大机构给你的底气(只当底气,不对客挂嘴边)

麦肯锡 / 腾讯研究院 / 谷歌的公开研究,是让你自己"站得住"的弹药,不是对老板的卖点。老板只关心自己的钱。

麦肯锡《2025 AI 现状》
88% 企业用 AI,但仅 ~39% 产生实质财务回报;小企业仅 29% 进入规模化。
你的底气:你不对老板说"AI 转型",你说"大厂花几百万搞 AI,九成没赚回本,因为小店根本不需要那套——你只要把漏的钱捡回来"。用"普及高、兑现低"反衬你"只捡漏钱"的实在。
⚠️ 别对客说"麦肯锡说"。
腾讯研究院 + 腾讯云《企业级智能体 2025》
行业把"能自主规划、调工具"的 AI 叫数字员工;按"任务复杂度×自主度"分四象限,当前绝大多数停在 L1–L2(被动执行/需人拍板)。
你的底气:"数字员工"现在有了行业合规词,不是你自创。但你老实定位 L1–L2:一个只干"老客召回"一件事的 AI 员工,需要老板拍板。绝不说"全自动/全能"。
⚠️ 对客只说"帮你把谁该联系自动排好",不搬"数字员工/智能体"。
Google DeepMind 2025(多智能体研究)
多智能体在"需很多工具/复杂协调"的任务上反而更差;单智能体在某任务已达 ~45% 成功率时,再加 agent 会拉低效果。
你的底气:一次只给老板装"一个"AI 员工(比如只做老客召回),不堆"全套上岗"。小店经不起"全能专家",也符合麦肯锡"rewire 一条流程"。
⚠️ 交付纪律:先跑通一个,再谈第二个。

第四步:四条红线(碰一条,信誉归零且不可撤回)

① 不编造案例
白皮书/官网/话术里的客户案例,没有真实授权就改"演示/示意"或删。之前那 3 个编造案例是一次性信誉雷,排雷优先级高于一切新动作。
② 不把机构名当卖点
"麦肯锡/腾讯/谷歌说"只进你自己的底气库,绝不当对客话术。老板不关心机构,只关心自己的钱。
③ 估算必须标"估算"
漏钱表里每个数字都是估算或老板真实数据,绝不冒充行业平均值当成交付结果。你给老板的每个数,都得是他店里的真数算的。
④ 不承诺具体收益数字
改口说"帮你把 X 指标看清楚 / 帮你把该联系的人自动排好"。收益是估算,不是承诺。不碰税务擦边。
这四条是 FDE 上岗系统能跑长久的根。没有信任,月托(L4 续费)就续不上,生意不持久。