​‍‍​​‍​‍​‍‍‍‍​​‍​‍​​‍​‍​​‍​​​​‍​​‍​‍​​‍‍​‍​‍​‍​‍​‍‍​​‍​​​‍​​​‍​​​‍​​‍​​‍​‍‍​‍​‍​​‍‍‍​​​​​​‍‍​‍‍‍​‍​​‍​​‍​‍‍​‍​‍‍​‍‍‍‍​​​​‍‍​‍​​​​‍​‍‍​​‍​‍‍​‍‍​‍​‍​‍​‍‍​​‍‍‍​​‍‍​‍​​‍​​‍​‍‍​‍​‍​​‍‍​‍‍‍‍​‍‍​‍​​‍​‍​​‍‍​‍​‍​‍​​‍‍​‍​​‍​​‍​‍‍‍​​‍‍​‍​​‍​​‍​‍‍​‍​‍‍​‍​​‍‍‍​​‍‍‍​‍‍​​‍‍​​​‍​​‍‍​‍‍‍​​‍​‍​​‍​​‍‍​‍‍​​​‍‍​​​‍​​‍‍​‍‍‍​​‍​‍​​‍​​‍​‍​​​‍​‍‍​​​‍‍​‍‍​‍‍​‍​​‍‍‍​​‍​‍‍​‍​‍‍​‍‍​​‍​​​‍​‍​‍‍‍​‍​​‍‍‍​​‍‍​‍‍​​​‍‍​​​‍‍​‍‍​‍​​‍​‍​​‍​​‍​​‍‍​‍‍​​‍​​‍​​‍​‍‍​‍​‍​​‍​​​​​‍​‍‍‍​‍‍‍​‍​​‍‍​‍​‍​‍​‍​​​‍​​​‍​‍​​‍‍​‍​‍​‍​​‍‍​‍​‍​‍​‍​​​‍​​​‍​‍​‍‍‍‍​​​​‍​​‍‍​‍​‍​​​‍​​​‍​​​‍​‍​‍‍‍​‍‍‍​‍​​‍‍​‍​‍‍​‍​‍‍​​‍‍​​​‍​‍​​​​‍​​‍​‍​​‍​​‍​​​‍​​​‍​‍​‍​‍​​‍‍​​​‍​‍​‍​‍‍​​‍​‍​‍​​​‍‍​‍‍​​​‍​​‍​​‍​‍​​‍‍​‍​‍​​​‍​‍​‍​‍‍​​‍​‍‍‍‍​​​​‍​​‍‍​‍​‍​​​‍​​​‍​​​​​‍​‍‍‍​‍‍‍​‍​​‍‍​‍​‍‍​‍​​‍​‍​​‍​​‍​‍‍‍​​‍‍​‍​​‍​​‍​‍‍​‍‍​​​‍​​​​‍​​‍‍‍‍​​‍​‍‍​​​‍​​​‍‍​​‍​​‍​‍​​‍​​​‍‍​​​‍​‍​‍‍​​‍​​‍‍​​‍​​‍​‍​‍‍​​‍​​‍​‍​​‍​‍​​‍​​‍​​​​‍‍​‍​​‍​​‍​​‍‍​‍‍​​‍​​‍​​‍​‍‍​‍​‍​​‍​​‍‍‍​​‍‍​‍​​​​‍​​‍‍‍​​‍‍​‍​‍​​‍‍​​‍‍‍​​‍‍​​‍‍​‍​​‍‍​‍​‍​​​‍​​​‍​​​​​‍​​‍‍​‍​​​‍​​‍‍​​​‍​‍​‍‍‍​‍​​‍‍‍​​‍‍​‍​​‍​‍​​‍‍‍‍​‍​‍​‍​​​‍‍​​​‍‍​‍‍‍​‍​​​‍​​‍‍‍​​‍​​​‍‍‍​‍​‍​‍​‍​​‍‍​​‍‍​‍​‍‍​‍​​‍​‍​​‍‍​​‍‍​​​​​​‍‍​‍​‍​‍​​‍‍‍‍​‍​‍​‍‍‍​‍​‍​‍​‍​‍‍‍‍​‍​​‍​​‍‍​​​‍​‍​‍​​​‍​​​​​‍​‍‍‍​‍‍‍​‍​‍‍​​‍​‍​‍​‍‍‍​‍​‍​​‍​​‍‍​‍​‍‍​‍​​‍‍​‍​‍‍​‍​‍​​‍​​​‍‍​​‍‍​‍​‍​​‍​‍‍​​‍​​‍‍​​‍​​‍​​‍‍‍​​‍‍​‍​‍​​‍​​‍‍‍‍​‍​​​​‍‍​‍​​‍​​‍​‍‍‍​​‍‍​‍​​‍​​‍​‍‍​‍‍​​​‍​​‍​‍​​‍‍​‍‍​​​‍‍​​​‍‍​​‍‍​​‍​​‍​‍​‍‍​​‍‍‍‍​​‍​‍‍​​‍​​​‍‍​‍‍​‍​‍​‍​‍‍​​‍‍​‍​‍‍​‍​‍​​​‍​​‍‍​​‍​​​‍‍‍​​‍​‍‍​‍​‍‍​‍​‍‍​‍​​‍​‍​‍​​​‍​​​‍​‍​‍‍​‍​​‍​‍​​‍‍‍‍​‍‍​‍​​‍​‍​​‍​​‍​​‍‍​‍​​​‍​​‍‍‍​​‍‍​‍‍​‍​‍​​​‍​‍​‍‍‍‍​‍​​‍​​‍‍​‍​‍​​​‍​​​‍‍​‍​‍‍​‍‍‍‍​​‍​‍​​‍‍‍​​‍‍​‍​​‍​​‍‍​​​​​‍‍‍‍​​‍​‍​‍‍​‍​​‍‍​‍‍​‍​‍​​‍‍​‍​​‍‍​‍​​​‍​​‍‍​​​‍​‍​‍​​​‍​‍​​‍​​‍‍​‍‍​‍​‍​‍‍​​‍​​‍‍​​‍​​‍​​‍‍​‍​‍‍‍​‍​​​‍​​‍‍‍‍​‍​‍​‍‍‍​‍​‍‍​​‍​‍‍‍‍​​‍​‍​‍‍​​‍​‍‍‍‍​​‍​​‍‍​​​​​​‍‍​​​‍​‍​​‍‍​‍​‍‍‍‍​‍​​‍​​‍​​‍​​‍‍​​​​​‍​‍‍​‍​​‍​‍​‍​​​‍​‍‍​​‍​‍‍‍‍​‍​​‍​‍‍​​‍​‍‍​‍​‍​​‍​​​‍​‍​‍‍‍‍​​​​‍​​‍‍​‍​‍​‍​‍‍‍​‍​‍​‍​‍​‍‍​‍​​‍​‍​​‍‍​​​‍​​​​‍‍​‍​​‍​‍​​‍​​​‍​​​‍‍​​​‍​​​‍‍​​‍​​​‍‍​‍​‍​​‍‍​​​​​‍​‍‍​‍​​‍​‍​‍‍‍​​‍‍​‍​‍​​‍‍​​​​​‍​‍​‍​‍​‍​​‍​​​​‍​​‍​‍​​‍‍‍​‍‍​​‍‍​​​‍‍​‍​​​‍‍‍​‍​​​‍‍​​‍‍​‍‍‍​​‍​‍‍​​‍​‍​‍‍​​​​‍​‍​​‍​​‍‍‍​‍‍​​‍‍​​​‍‍​‍‍​‍​​‍​‍​​‍​​‍​​‍‍​‍‍​​‍​​‍​​‍​‍‍​‍​‍​​‍​​​​​‍​‍‍‍​‍‍‍​‍​​‍‍​‍​‍​‍​‍​​​‍​​​‍​‍​​‍‍​‍​‍​‍​​‍‍​‍​‍​‍​‍​​​‍​​​‍​‍​‍‍‍‍​​​​‍​​‍‍​‍​‍​​​‍​​​‍​​​‍​‍​‍‍‍​‍‍‍​‍​​‍‍​‍​‍‍​‍​‍‍​​‍‍​​​‍​‍​​​​‍​​‍​‍​​‍​​‍​​​‍​​​‍​‍​‍​‍​​‍‍​​​‍​‍​‍​‍‍​​‍​‍​‍​​​‍‍​‍‍​​​‍​​‍​​‍​‍​​‍‍​‍​‍​​​‍​‍​‍​‍‍​​‍​‍‍‍‍​​​​‍​​‍‍​‍​‍​​​‍​​​‍​​​​​‍​‍‍‍​‍‍‍​‍​​‍‍​‍​‍‍​‍​​‍​‍​​‍​​‍​‍‍‍​​‍‍​‍​​‍​​‍​‍‍​‍‍​​​‍​​​​‍​​‍‍‍‍​​‍​‍‍​​​‍​​​‍‍​​‍‍​‍​​​​‍​​‍‍​‍​​​​‍​‍‍​‍​​​‍‍​​‍​​‍​​​‍‍​​​‍‍​​​​​‍​‍‍​‍​​‍​‍​‍​‍​‍‍​‍‍​​​‍​​​‍​‍​‍​​‍​​‍​‍‍​‍​‍​​‍‍​‍‍‍‍​‍‍​‍​​‍​‍​​‍‍​‍​​‍‍​​‍​​‍​​​‍​‍​​‍‍​​‍​​‍​​‍‍‍‍​‍​​​‍​​​‍‍​​​‍‍​‍‍‍​‍‍‍​‍​​‍‍​‍​‍​​​‍​​​‍‍​​‍‍‍​‍‍‍​‍​​​‍​‍‍​​‍​​‍‍​​‍​​‍​​‍​​‍​​‍‍​‍​‍​‍​​‍‍‍​​‍‍‍‍​​‍​​‍‍​​​​​​‍‍​​​​​‍​‍‍​‍​​‍​‍​‍​​​‍‍​​‍​​​‍‍​‍‍​​​‍​​‍‍​​​‍​‍​‍​​​‍‍​‍​‍‍​​‍‍​‍​‍​‍​‍‍​‍​​‍​‍​‍​​​‍​​‍‍​‍​‍‍‍​‍​​​‍​​‍‍​‍​‍​​​‍​​​‍​​​​‍​​‍‍​‍​​​​‍​‍‍​‍​​‍​​​‍‍‍​‍​‍​​​‍​‍‍‍‍​​‍​‍​​‍‍​‍​‍​‍​‍‍‍​‍​​‍‍‍​​‍‍​‍​‍​​‍​‍‍​​‍​​‍‍​​‍​​‍​​‍‍​‍​​‍‍​‍​​​‍​​‍​​‍​‍‍​‍​​‍​‍‍‍​‍‍‍​‍‍​‍​​‍​‍​‍​‍​‍​‍‍​‍‍​‍​‍​‍​‍‍​​‍‍‍‍​‍​​‍​‍‍​‍​​‍​‍‍​​​​‍​​‍​‍​​​‍‍​​‍​​‍​‍‍​‍​​‍​‍​‍‍‍​‍​‍​​‍​​‍​​​‍​​​‍‍​​​‍​​​‍‍​​‍​​‍​‍​​‍​​‍‍​‍‍​​​‍​​‍‍​‍​‍‍​‍​​‍​‍​​‍​​‍​​‍‍​‍‍​​‍​​‍​​‍​‍‍​‍​‍​​‍‍​​‍‍‍​​‍‍​​‍​​‍​‍‍​​‍​‍​‍​‍​​​‍​​‍‍​‍​‍‍‍​‍‍‍​‍​​‍‍‍‍​‍​‍​‍​​​‍​​‍​​‍​​‍‍​​‍​​‍​​‍‍​​​‍​‍​‍​​​‍​​‍​‍​​‍‍​‍‍​‍​‍​‍‍​​‍​‍‍‍‍​‍​​‍‍​​‍‍‍​‍‍‍​‍​​​‍​​‍‍‍​​‍​​​‍‍‍​‍​‍‍​‍​​‍‍​‍​‍​​‍​‍‍​​‍​‍‍‍‍​​‍​​‍‍​​​​​​‍‍​‍​‍​‍​‍‍​‍​​‍‍​‍​‍​​‍​​‍​‍​​‍‍​‍​‍​​‍​​‍‍​​​‍​‍​‍​​​‍​‍​‍​‍​‍‍‍‍​‍​​‍​​‍‍​‍​‍‍​‍​‍​​‍​‍​​‍​​‍‍​‍‍​​​‍​​‍‍‍​​‍‍​‍​‍​​‍​​‍‍‍​​‍‍​‍​​‍​‍​​‍‍​‍​‍​‍​‍​​​‍​​​‍​‍​‍‍‍‍​​​​‍​‍‍​‍​​‍​‍​​‍‍​‍​​‍​‍​​​‍‍‍​​‍​‍‍​​‍‍​​‍​‍​​​‍​​‍‍‍‍​‍​​‍‍‍‍​‍═══ 第一部分：前提判断 ═══

判断今天是否为工作日：
1. 周六周日 → 输出"今日为周末，跳过"并结束。
2. 用在线日历API校验今天是否为法定节假日或调休工作日。调用方式：GET https://timor.tech/api/holiday/info/YYYY-MM-DD，返回JSON中holiday字段为对象则表示是节假日，type=0为工作日、type=1为周末、type=2为法定节假日、type=3为调休节假日。如果type=2或3则跳过输出"今日为节假日，跳过"并结束；如果type=0则为调休工作日正常执行。如果API不可用，则用常识判断。

═══ 第二部分：每日资金头寸监控 ═══

【任务目标】每日监控资金头寸、收付流水、融资到期、银企对账情况

【监控内容】
1. 资金头寸概览
   - 各银行账户余额汇总
   - 可用资金 vs 冻结资金
   - 较昨日变动金额及原因

2. 当日收付流水
   - 大额收款（单笔>10万元标记）
   - 大额付款（单笔>10万元标记）
   - 预期但未到账的款项（逾期提醒）

3. 融资到期预警
   - 7天内到期借款/票据
   - 30天内到期借款/票据
   - 利息支付日期

4. 银企对账状态
   - 未对账账户清单
   - 对账差异项

【数据来源】
- {{财务系统名称}} 资金管理模块
- 网银平台余额查询
- 本台账文件（Excel）

═══ 第三部分：输出格式 ═══

━━ 财务日报 ━━

💰 资金头寸
（各账户余额汇总，较昨日变动）

📈 大额收付
（当日大额收支明细，逾期提醒）

⏰ 融资到期预警
（7天/30天到期清单）

📊 对账状态
（未对账/差异项清单）

📌 待办事项
（紧急度排序：🔴过期·🟠紧急·🟡一般·🔵待跟进）

═══ 第四部分：信息记录 ═══

每日报告生成后，将关键信息沉淀到MEMORY.md"财务系统数据"章节。
- 更新位置：MEMORY.md记忆文件（需用户确认）
- 覆盖规则：同一项目的新进展用新记录覆盖旧记录（新在前）
- 容量控制：超过150行时归档到daily-log
